《幣訊》近日收到報料，香港一個 P2P（點對點）加密貨幣買賣群組出現了「三角騙案」。《幣訊》向當事人，P2P 加密貨幣賣家 Steve（化名）了解情況，得知騙徒手法狡猾，不論付款者，還是 Steve 都在案中受害，騙徒卻成為唯一得益者，各位必須小心提防。
Steve 表示於 7 月底，他一如以往在通訊軟件 Telegram 的買賣群組上兜售比特幣（Bitcoin, BTC），並有「買家」主動接洽。Steve 按照正常程序，在銀行帳戶收到款項（6.7 萬港元）後將 1.018 BTC 傳送到「買家」錢包地址。之後在 8 月初，他再收到同一位「買家」的請求，在收到「買家」款項（5 萬港元）後，將 0.819 BTC 傳送到「買家」錢包地址。
到了 8 月中，Steve 突然收到一名陌生男子的 WhatsApp 訊息，表示在 7 月底訂購了洋酒，至今仍未收到貨物，而且未聯絡到洋酒賣家，故此按照單據上的聯絡人資料，向「聯絡人」Steve 詢問運送狀況。Steve 狐疑自己的手機號碼外洩之餘，亦向洋酒買家索取單據和詳細資料，細閱後即發現自己在不知情的處境之下，捲入「三角騙案」。Steve 當時第一時間澄清自己絕非騙徒，並建議洋酒買家報警。Steve 表示，至今沒有收到警方聯絡。
騙案是怎樣形成的
如果沒有洋酒買家的存在，Steve 也只是完成了一次普通不過的「先收款後發貨」（即買家「先付款後取貨」）交易。這亦是互聯網世界中，長久存在的交易傳統。雖然網絡交易不是面對面進行，但因為銀行有份處理付款過程，意味著擁有收款者的實名記錄。一旦賣家收款後不發貨，買家仍然可以向權威方追討。
騙徒在今次案件能夠瞞天過海的原因，在於他分別巧妙地「訛稱」自己的身分，和「隱瞞」重要的資訊：騙徒訛稱自己是一名殷實的洋酒賣家，接受顧客向他買洋酒；騙徒亦向 Steve 隱瞞，付款者其實並非騙徒本人的事實。
營造「資訊不完整」環境
其實洋酒買家和 Steve 都同樣遭遇資訊不完整的處境：洋酒買家並不知道自己實在是付款給一名 BTC 賣家。Steve 亦不知道付款者原來是一位希望買洋酒的陌生人，至於在螢幕背後跟他對話的人，原來是一個想吃「免費午餐」的騙徒。而案中獲得最完整資訊的騙徒，就能夠利用洋酒買家的金錢，向 Steve 購買 BTC。
結果，騙徒由此至終不需要披露自己的任何資料，包括姓名，銀行帳戶，就能夠不花一分錢得到 BTC，並且逃至夭夭；洋酒買家付出了金錢，但不會收到洋酒；Steve 先收錢後發幣，雖然圓滿完成了一次交易，卻惹來陌生人「找麻煩」。所以不論是洋酒買家還是 Steve，都是案中的受害者。
騙徒共獲最少 4.34 BTC
Steve 表示，知道洋酒買家被騙後，已經建議對方報警。雖然他了解到對方報警後，有可能會引來警方查詢、需要接受調查，甚至遭凍結銀行戶口、惹上官非，但他坦言損失金錢的人報警求助也是合理不過的事，而 Steve 亦表示自身已盡賣家職責，堂堂正正，清者自清。
Steve 表示，他在建議洋酒買家報警之後，至今再無收到洋酒買家的 WhatsApp 訊息。同時警方亦未曾聯絡過 Steve。Steve 補充，他事後再翻查與騙徒的對話紀錄，雖然騙徒沒有刪除對話，但是騙徒帳號已呈現「Deleted Account」狀態，意味著自己不可能再有機會接觸，甚或質問騙徒。而 Steve 亦查看了騙徒的錢包，發現騙徒在 7 月底至今收取過 4.34 BTC，並且已經全數轉走。假如騙徒手持其他錢包犯案，金額將不止於此數。
P2P 交易安全建議
由於加密貨幣 P2P 交易大多在網絡進行，故此遇上各種騙案的機會不比傳統網絡交易為低。《幣訊》在此建議，各位有意進行參與 P2P 交易買家、賣家，不論新手、老手都應注意以下事項：
－ 加密貨幣賣家應小心保存交易數據，在可行的情況下核實並記錄交易對象資料以保護自己。另外，可要求付款者在付款時，以輸入文字或手抄文字方式，表明自己向「XXX 購入比特幣 / 以太幣，錢包地址 XXXXXX」。
－ 加密貨幣買家應小心選擇賣家，盡量選擇信譽良好之賣家，以及相對可靠的交易平台。