《币讯》近日收到报料，香港一个 P2P（点对点）加密货币买卖群组出现了“三角骗案”。《币讯》向当事人，P2P 加密货币卖家 Steve（化名）了解情况，得知骗徒手法狡猾，不论付款者，还是 Steve 都在案中受害，骗徒却成为唯一得益者，各位必须小心提防。
Steve 表示于 7 月底，他一如以往在通讯软件 Telegram 的买卖群组上兜售比特币（Bitcoin, BTC），并有“买家”主动接洽。Steve 按照正常程序，在银行帐户收到款项（6.7 万港元）后将 1.018 BTC 传送到“买家”钱包地址。之后在 8 月初，他再收到同一位“买家”的请求，在收到“买家”款项（5 万港元）后，将 0.819 BTC 传送到“买家”钱包地址。
到了 8 月中，Steve 突然收到一名陌生男子的 WhatsApp 讯息，表示在 7 月底订购了洋酒，至今仍未收到货物，而且未联络到洋酒卖家，故此按照单据上的联络人资料，向“联络人”Steve 询问运送状况。Steve 狐疑自己的手机号码外泄之余，亦向洋酒买家索取单据和详细资料，细阅后即发现自己在不知情的处境之下，卷入“三角骗案”。Steve 当时第一时间澄清自己绝非骗徒，并建议洋酒买家报警。Steve 表示，至今没有收到警方联络。
骗案是怎样形成的
如果没有洋酒买家的存在，Steve 也只是完成了一次普通不过的“先收款后发货”（即买家“先付款后取货”）交易。这亦是互联网世界中，长久存在的交易传统。虽然网络交易不是面对面进行，但因为银行有份处理付款过程，意味着拥有收款者的实名记录。一旦卖家收款后不发货，买家仍然可以向权威方追讨。
骗徒在今次案件能够瞒天过海的原因，在于他分别巧妙地“讹称”自己的身分，和“隐瞒”重要的资讯：骗徒讹称自己是一名殷实的洋酒卖家，接受顾客向他买洋酒；骗徒亦向 Steve 隐瞒，付款者其实并非骗徒本人的事实。
营造“资讯不完整”环境
其实洋酒买家和 Steve 都同样遭遇资讯不完整的处境：洋酒买家并不知道自己实在是付款给一名 BTC 卖家。Steve 亦不知道付款者原来是一位希望买洋酒的陌生人，至于在萤幕背后跟他对话的人，原来是一个想吃“免费午餐”的骗徒。而案中获得最完整资讯的骗徒，就能够利用洋酒买家的金钱，向 Steve 购买 BTC。
结果，骗徒由此至终不需要披露自己的任何资料，包括姓名，银行帐户，就能够不花一分钱得到 BTC，并且逃至夭夭；洋酒买家付出了金钱，但不会收到洋酒；Steve 先收钱后发币，虽然圆满完成了一次交易，却惹来陌生人“找麻烦”。所以不论是洋酒买家还是 Steve，都是案中的受害者。
骗徒共获最少 4.34 BTC
Steve 表示，知道洋酒买家被骗后，已经建议对方报警。虽然他了解到对方报警后，有可能会引来警方查询、需要接受调查，甚至遭冻结银行户口、惹上官非，但他坦言损失金钱的人报警求助也是合理不过的事，而 Steve 亦表示自身已尽卖家职责，堂堂正正，清者自清。
Steve 表示，他在建议洋酒买家报警之后，至今再无收到洋酒买家的 WhatsApp 讯息。同时警方亦未曾联络过 Steve。Steve 补充，他事后再翻查与骗徒的对话纪录，虽然骗徒没有删除对话，但是骗徒帐号已呈现“Deleted Account”状态，意味着自己不可能再有机会接触，甚或质问骗徒。而 Steve 亦查看了骗徒的钱包，发现骗徒在 7 月底至今收取过 4.34 BTC，并且已经全数转走。假如骗徒手持其他钱包犯案，金额将不止于此数。
P2P 交易安全建议
由于加密货币 P2P 交易大多在网络进行，故此遇上各种骗案的机会不比传统网络交易为低。《币讯》在此建议，各位有意进行参与 P2P 交易买家、卖家，不论新手、老手都应注意以下事项：
－ 加密货币卖家应小心保存交易数据，在可行的情况下核实并记录交易对象资料以保护自己。另外，可要求付款者在付款时，以输入文字或手抄文字方式，表明自己向“XXX 购入比特币 / 以太币，钱包地址 XXXXXX”。
－ 加密货币买家应小心选择卖家，尽量选择信誉良好之卖家，以及相对可靠的交易平台。